Conseil en Gestion de Patrimoine en alternance H/F

Conseils en Gestion de Patrimoine établis depuis longue date sur la place au sein des sociétés Fin’Océane et JPL Conseils, nous intervenons auprès des professionnels et des particuliers pour la création, le développement et la transmission de leur patrimoine. Indépendants, nous apportons à nos clients des solutions adaptées en abordant les thèmes suivants : placements financiers, investissements immobiliers, gestion fiscale, prévoyance, retraite, trajectoire de transmission du patrimoine privé ou professionnel

Description Du Poste

Dans le cadre de l’alternance proposée, l’objectif est de pourvoir :

• Développer des pratiques afin d’établir un bilan patrimonial en proposant à chaque client une étude personnalisée de sa situation et en connaissant les principaux types de produits financiers et immobiliers ainsi que les techniques d’optimisation suivantes :
• Structures de détention du patrimoine (relations patrimoniales du couple, choix d’une structure professionnel, formes particulières d’appropriation …) ;
• Flux financiers (flux actuels et différés, prévoyance et retraite) ;
• Investissements (assurance vie et contrats de capitalisation, comptes titres ou autres instruments et placements financiers, marchés, investissements immobiliers) ;
• Financements (différents types de prêts, montages à effet de levier, garanties, assurances crédits…) ;
• Retraire (réalisation de bilan retraite et mise en place de stratégies pour générer des revenus complémentaires lors de la cessation d’activité professionnelle)
• Optimisation de la transmission (principes généraux, coût d’une succession, différentes techniques de transmission privée et professionnelle…) ;
• Revenus fiscaux (IRPP, Prélèvements sociaux, IFI, expatriation, optimisation de la rémunération du chef d’entreprise…)
• Prévoyance du chef d’entreprise Conseils en Investissements Financiers.
• Piloter la construction d’une vision stratégique, fixer des objectifs et donner du sens afin de définir une stratégie adaptée à chaque type d’investissement, en expliquant au client les avantages, les inconvénients et les risques encourus.
• Conduire une analyse détaillée prenant en compte les enjeux, les problématiques et la complexité d’une demande ou d’une situation afin de proposer des solutions adaptées aux objectifs définis par les clients en respect des évolutions de la réglementation.
• Auditer, évaluer et analyser les risques associés aux décisions financières et d’investissement.
• Anticiper les transformations et innovations possibles en matière patrimoniale afin d’accompagner sa clientèle en matière de création, de gestion, de développement, de protection et de transmission du patrimoine.
• Suivi et développement d’un portefeuille clients en placements financiers, immobiliers ou en prévoyance.
• Se servir de façon autonome des outils numériques.
• Développer une conscience critique des savoirs.
• Respecter les principes d’éthique, de déontologie et de responsabilité environnementale.

Missions Principales Après L’alternance

• Cibler et prospecter une clientèle de professionnels (Travailleurs non-salariés, artisans, professions libérales) et de particuliers
• Réalisation de bilans patrimoniaux
• Développer le chiffre d’affaires
• Assurer en autonomie le suivi, le développement et la gestion du portefeuille qui vous sera dédié

Profil Recherché

Description du profil :

• De formation supérieure
• En capacité de développer un réseau
• Faisant preuve d’esprit d’entreprise, d’autonomie, de rigueur et d’aisance relationnelle

Type de contrat : Contrat d’apprentissage ou de professionnalisation 12 OU 24 mois

Le Cabinet Fin’Océane est actuellement basé à Vertou (44) mais le poste sera basé dans ses futurs bureaux dans le département 56 ; Région lorientaise.